La
plataforma panameña inhabilita cuentas tras detectar operaciones de arbitraje conocidas
como "bicicleta cambiaria" con dólares bancarios locales
Una ola de
denuncias ha inundado las redes sociales en las últimas 48 horas, proveniente
de usuarios venezolanos de la billetera digital Zinli. Los afectados reportan
un patrón común: tras realizar recargas desde cuentas en divisas de bancos
nacionales (como el Banco de Venezuela), el dinero es debitado de sus bancos
pero nunca llega a acreditarse en la aplicación, dejando los fondos en un
"limbo digital".
El problema
parece originarse en un endurecimiento de las políticas de seguridad de la
fintech panameña. Muchos usuarios han estado aprovechando la brecha cambiaria
para realizar el llamado "arbitraje": compran dólares a tasa oficial
en bancos venezolanos, recargan Zinli, adquieren USDT en Binance y venden en el
mercado P2P, obteniendo ganancias de entre el 10% y el 14%. Esta actividad,
catalogada por los sistemas de seguridad como "actividad sospechosa",
ha disparado bloqueos preventivos automáticos.
Zinli ha comenzado
a enviar notificaciones de inhabilitación permanente a los usuarios
involucrados, alegando violaciones a sus términos y condiciones. Aunque la
empresa afirma que su plataforma está 100% operativa, el soporte técnico está
desbordado, con tiempos de respuesta que pueden superar los 15 días. Se
recomienda a los usuarios evitar patrones de recarga masiva y tener toda su
documentación de respaldo a mano para los procesos de validación de identidad.
Fuente: Reporte
de Criptonoticias (@criptonoticiascom) y denuncias de usuarios en X/Twitter
(Marzo 2026).